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Risco, Fraudes e Desperdício

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Descubra atividade suspeita entre milhões de registros e bilhões de transações

 

 

A detecção e prevenção de fraudes nunca foi mais crítica do que nos dias de hoje. Estima-se que o roubo de identidade por si só resulta em bilhões de dólares de perdas a cada ano para indivíduos e empresas. Os setores de seguro e de saúde de forma semelhante devem lidar com cobranças alteradas ou solicitações falsificadas, com um custo de funcionamento de dezenas de bilhões. O setor de serviços financeiros precisa tentar lidar com a lavagem de dinheiro e crimes relacionados. E além desses custos, a falha em atender à evolução das regulamentações governamentais pode causar grandes multas a uma organização e danos à sua reputação.

Mas medidas antifraudes eficazes dependem da capacidade de identificar indivíduos com rapidez e precisão.. e as conexões entre os indivíduos. E é nesse ponto que muitas organizações tropeçam. Elas não podem confiar que seus sistemas sempre vão acertar as correspondências fundamentais, porque as informações de identidade estão simplesmente sujeitas a muitas variações e erros, desde erros de digitação até versões estrangeiras de nomes, para não mencionar indivíduos que estejam escondendo deliberadamente as suas identidades. E os desafios estão simplesmente ficando mais difíceis:

• Políticas e mandatos de conformidade em constante mudança.
• Fontes de dados conflitantes e diferentes.
• Balanceamento dos recursos, riscos e retornos.
• Aumento do volume das fontes de listas de vigilância e dados corporativos.

Colocando de outra forma, o desafio é criar um sistema de detecção de fraude que possa controlar com precisão todas as maneiras em que um indivíduo interage com a empresa, a fim de identificar transações suspeitas.

A solução da Inovação para resolução de identidade para detecção e prevenção de fraudes descobre e gerencia fraudes potenciais realizadas por indivíduos e grupos que tentam encobrir, ocultar ou distorcer suas identidades. É usada para procurar, encontrar, corresponder e agrupar dados de identidade com rapidez e precisão, independentemente da estrutura, formato, localização, duplicação, omissões ou erros. A solução da Inovação para resolução de identidade para detecção e prevenção de fraudes pode ajudá-lo a:

• Gerenciar riscos, detectar fraudes e garantir a conformidade com os regulamentos contra a lavagem de dinheiro e outras leis de sanção econômica e comercial, como a Basel II, financiamento antiterrorista e aquelas aplicadas pela Unified Crimes Elimination Network, Financial Crimes Enforcement Network e Office of Foreign Assets Control.
• Manter os processos de governança, risco e conformidade, fornecendo ao negócio dados de referência e mestres confiáveis e de alta qualidade.

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